ROI கணக்கீட்டாளர்
அடக்க விலை, இறுதி மதிப்பு மற்றும் நிகர லாபத்தைக் கொண்டு முதலீட்டின் மீதான வருவாயைக் கணக்கிடுங்கள்.
இந்த ROI கால்குலேட்டரை எவ்வாறு பயன்படுத்துவது
- அசல் முதலீட்டை உள்ளிடவும்
நீங்கள் முதலீடு செய்த அல்லது செலவழித்த தொகையைத் தட்டச்சு செய்யவும்.
- இறுதி மதிப்பை உள்ளிடவும்
இறுதி மதிப்பு அல்லது பெறப்பட்ட மொத்த வருவாயை உள்ளிடவும்.
- முதலீட்டுக் காலத்தை அமைக்கவும்
வெவ்வேறு கால அளவுகளை ஒப்பிடும்போது, ஆண்டுவாரியான வருவாய் குறித்த சூழலுக்கு காலத்தைக் குறிப்பிடவும்.
- வருவாய் சதவீதத்தை மதிப்பாய்வு செய்யவும்
ROI சதவீதம், நிகர லாபம் மற்றும் முதலீட்டு மடங்குகளை மதிப்பாய்வு செய்யவும்.
இந்த ROI கால்குலேட்டர் எவ்வாறு செயல்படுகிறது
இந்த ROI கால்குலேட்டர், ஆரம்பச் செலவுடன் ஒப்பிடும்போது லாபம் அல்லது நஷ்டத்தின் சதவீதமாக முதலீட்டின் மீதான வருவாயைக் கணக்கிடுகிறது. முதலீட்டின் அளவைப் பொருட்படுத்தாமல் வருவாயை ஒரு பொதுவான அளவுகோலுக்குக் கொண்டு வருவதால், வணிகம் மற்றும் முதலீட்டில் மிகவும் பரவலாகப் பயன்படுத்தப்படும் லாப அளவீடுகளில் ROI ஒன்றாகும். முழுமையான புரிதலுக்காக இந்தக் கால்குலேட்டர் நிகர லாபம் மற்றும் முதலீட்டு மடங்கையும் (மொத்த வருவாய் ÷ செலவு) காட்டுகிறது.
ROI = [(இறுதி மதிப்பு – ஆரம்ப முதலீடு) / ஆரம்ப முதலீடு] × 100 நீங்கள் ஒரு திட்டத்தில் $25,000 முதலீடு செய்து, அது இறுதியில் $37,500 வருவாயைத் தருகிறது என்றால்: நிகர லாபம் = $12,500, முதலீட்டின் மீதான லாபம் (ROI) = 50 %, மற்றும் முதலீட்டு மடங்கு 1.5× ஆகும். இந்த வருவாயைப் பெற 3 ஆண்டுகள் ஆகியிருந்தால், ஆண்டு வருவாய் குறைவாக இருக்கும் — ஆனால் அடிப்படை ROI கால அளவை வேறுபடுத்திக் காட்டாது.
$25,000 முதலீடு செய்து, $37,500 திரும்பப் பெறுவது 50 % ROI மற்றும் $12,500 நிகர லாபத்தை அளிக்கிறது. இந்த வருமானம் கிடைக்க 3 ஆண்டுகள் எடுத்தால், ஆண்டு வருமானம் கணிசமாகக் குறைவாக இருக்கும் — முதலீட்டு காலம் நீண்டதாக இருக்கும்போது அடிப்படை ROI ஏன் செயல்திறனை மிகைப்படுத்திக் காட்டக்கூடும் என்பதை இது விளக்குகிறது.
$25,000 முதலீடு செய்யப்பட்டு, $22,000 மட்டுமே திரும்பக் கிடைத்தால், அது எதிர்மறையான ROI-ஐ உருவாக்குகிறது, அதாவது முதலீட்டில் நஷ்டம் ஏற்பட்டுள்ளது. $3,000 நிகர இழப்பு மற்றும் 1× க்குக் குறைவான முதலீட்டு மடங்கு ஆகியவை மொத்த வருமானம் அசல் செலவை ஈடுகட்டவில்லை என்பதைக் குறிக்கிறது.
- ✓ ROI வருமானம் ஈட்டப்பட்ட காலத்தைக் கணக்கில் கொள்வதில்லை — 1 ஆண்டில் 50% ROI என்பது 10 ஆண்டுகளில் 50% என்பதிலிருந்து மிகவும் மாறுபட்டது.
- ✓ இந்தக் கணக்கீடு அனைத்துச் செலவுகளையும் வருமானங்களையும் ஒற்றை மதிப்புகளாகக் கருதுகிறது; தொடர்ச்சியான செலவுகள் அல்லது பல பணப் பரிமாற்றங்கள் இதில் கணக்கிடப்படுவதில்லை.
- ✓ உங்கள் உள்ளீட்டு மதிப்புகளில் நீங்கள் சேர்க்காத வரை, வரிகள், பரிவர்த்தனை கட்டணங்கள் மற்றும் பணவீக்கம் ஆகியவை முடிவிலிருந்து கழிக்கப்படாது.
- ✓ எதிர்மறை ROI நஷ்டத்தைக் குறிக்கிறது; முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகை பெறப்பட்ட மதிப்பை விட அதிகமாக இருந்தது.
- காலத்தை அடிப்படையாகக் கொண்ட ஒப்பீடுகளுக்கு, அடிப்படை ROI-ஐ விட ஆண்டு ROI அல்லது IRR (internal rate of return) மிகவும் பொருத்தமானது.
- ஒரே மாதிரியான கால அளவு மற்றும் இடர் தன்மையைக் கொண்ட வாய்ப்புகளை ஒப்பிடுவதற்கு ROI மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும்.
- வணிகச் சூழல்களில், அர்த்தமுள்ள ROI மதிப்பைப் பெற ஆரம்ப முதலீட்டில் அனைத்துத் தொடர்புடைய செலவுகளையும் (சந்தைப்படுத்தல், உழைப்பு, இதர செலவுகள்) சேர்க்கவும்.
- 0% ROI என்பது நீங்கள் சமநிலையை அடைந்துவிட்டீர்கள் என்று பொருள்; உங்கள் முதலீட்டைத் திரும்பப் பெற்றுள்ளீர்கள், ஆனால் லாபம் ஈட்டவில்லை.
- முதலீட்டின் மீதான வருவாய் வரையறை — CFA Institute
- ROI வழிமுறை — Investopedia
முதலீட்டின் மீதான வருவாய் (ROI) என்றால் என்ன?
முதலீட்டின் மீதான வருவாய் (ROI) என்பது ஒரு முதலீட்டின் லாபம் அல்லது நஷ்டத்தை அதன் அசல் செலவின் சதவீதமாகக் குறிக்கும் ஒரு லாப அளவீடு ஆகும். இது மிகவும் பரவலாகப் பயன்படுத்தப்படும் நிதி விகிதங்களில் ஒன்றாகும், ஏனெனில் இது முதலீடுகளின் அளவைப் பொருட்படுத்தாமல் அவற்றின் செயல்திறனை ஒப்பிடுவதற்கு எளிமையான, உள்ளுணர்வு வழியை வழங்குகிறது. 100 சதவீத ROI என்பது உங்கள் பணம் இரட்டிப்பாகிவிட்டது என்று பொருள்; 50 சதவீதம் என்பது அசலைத் திரும்பப் பெறுவதோடு கூடுதலாக உங்கள் முதலீட்டில் பாதியை ஈட்டியுள்ளீர்கள் என்று பொருள். இதன் சூத்திரம் நேரடியானது: இறுதி மதிப்பிலிருந்து செலவைக் கழித்து, பின்னர் செலவால் வகுக்க வேண்டும். அதன் எளிமை இருந்தபோதிலும், ROI சக்தி வாய்ந்தது, ஏனெனில் இது வருவாயை ஒரு பொதுவான அளவுகோலுக்குக் கொண்டுவருகிறது. ஒரு பெரிய முதலீட்டில் அதிக லாபம் ஈட்டிய ஒரு திட்டத்தை விட, குறைந்த லாபம் ஈட்டிய சிறிய திட்டம் அதிக மூலதனத் திறன் கொண்டதாக இருந்தால், அதன் ROI அதிகமாக இருக்கலாம். வெவ்வேறு நிதித் தேவைகளைக் கொண்ட வாய்ப்புகளுக்கு இடையே தேர்வு செய்ய வேண்டிய மூலதன ஒதுக்கீடு முடிவுகளுக்கு இது ROI-ஐ மிகவும் பயனுள்ளதாக்குகிறது.
அடிப்படை ROI-இன் வரம்புகள்
அடிப்படை ROI-இல் பயனர்கள் புரிந்துகொள்ள வேண்டிய இரண்டு முக்கியமான குறைபாடுகள் உள்ளன. முதலாவதாக, இது காலத்தைக் கணக்கில் கொள்வதில்லை. ஒரு வருடத்தில் ஈட்டப்படும் 50 சதவீத வருவாய், பத்து ஆண்டுகளில் ஈட்டப்படும் அதே 50 சதவீதத்தை விட மிகவும் சிறப்பானது, ஆனால் அடிப்படை ROI இரண்டையும் சமமாகவே கருதுகிறது. காலத்தைச் சார்ந்த ஒப்பீடுகளுக்கு, ஆண்டுவாரியான ROI அல்லது உள் வருவாய் விகிதம் (IRR) சிறந்த அளவீடுகளாகும், ஏனெனில் அவை வருவாயை ஆண்டு அடிப்படையில் சீராக்குகின்றன. இரண்டாவதாக, ROI அபாயத்தைச் சரிசெய்வதில்லை. அரசுப் பத்திரத்தில் கிடைக்கும் 20 சதவீத வருவாயும், ஒரு ஸ்டார்ட்அப்பில் கிடைக்கும் 20 சதவீத வருவாயும் ROI பார்வையில் ஒன்றாகத் தெரிந்தாலும், ஸ்டார்ட்அப்பில் அதிக நிச்சயமற்ற தன்மையும் முழு இழப்புக்கான வாய்ப்பும் உள்ளது. அனுபவம் வாய்ந்த முதலீட்டாளர்கள் Sharpe ratio போன்ற அளவீடுகளைப் பயன்படுத்தி அபாயத்தைச் சரிசெய்த வருவாயை மதிப்பிடுகின்றனர். ஒரே கால அளவு மற்றும் அபாயம் கொண்ட வாய்ப்புகளுக்கு இடையிலான விரைவான ஒப்பீடுகளுக்கு அடிப்படை ROI போதுமானது — ஆனால் ஆழமான பகுப்பாய்விற்கு, கால மற்றும் அபாய விழிப்புணர்வு கொண்ட அளவீடுகளையும் பயன்படுத்தவும்.
ROI கால்குலேட்டர் அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
ஒரு நல்ல ROI என்பது எது?
இது முற்றிலும் சூழலைப் பொறுத்தது. ஒரு செயலற்ற பங்கு போர்ட்ஃபோலியோவிற்கு 10% ஆண்டு ROI வலுவானது, அதே சமயம் ஒரு வணிகத் திட்டத்திற்கு அதில் உள்ள அபாயம் மற்றும் முயற்சியை நியாயப்படுத்த 30%+ தேவைப்படலாம்.
ROI காலத்தைக் கணக்கில் கொள்கிறதா?
இல்லை. அடிப்படை ROI என்பது மொத்த வருவாய் அளவீடு ஆகும். வெவ்வேறு காலப்பகுதிகளில் முதலீடுகளை ஒப்பிட வேண்டுமானால், அதற்குப் பதிலாக வருடாந்திர ROI அல்லது IRR-ஐப் பயன்படுத்தவும்.
ROI எதிர்மறையாக இருக்க முடியுமா?
ஆம். எதிர்மறை ROI என்பது முதலீட்டில் நஷ்டம் ஏற்பட்டதைக் குறிக்கிறது — இறுதி மதிப்பு ஆரம்ப அடக்கவிலையை விடக் குறைவாக இருந்தது.
ROI லாப வரம்பிலிருந்து எவ்வாறு வேறுபடுகிறது?
ROI என்பது செலவுடன் ஒப்பிடும்போது கிடைக்கும் வருவாயை அளவிடுகிறது. லாப வரம்பு என்பது வருவாயுடன் ஒப்பிடும்போது கிடைக்கும் லாபத்தை அளவிடுகிறது. இவை லாபத்தன்மை குறித்த வெவ்வேறு கேள்விகளுக்குப் பதிலளிக்கின்றன.