Arðsemisreiknivél (ROI)
Áætlaðu arðsemi fjárfestingar út frá kostnaði, lokavirði og hreinum hagnaði.
Hvernig á að nota þessa arðsemisreiknivél
- Sláðu inn upphaflega fjárfestingu
Sláðu inn upphæðina sem þú fjárfestir eða eyddir.
- Sláðu inn lokavirði
Sláðu inn lokavirði eða heildarávöxtun sem fékkst.
- Stilltu fjárfestingartímabilið
Ef borið er saman yfir mismunandi tímabil, skráðu tímabilið til að fá samhengi fyrir árlega ávöxtun.
- Skoða ávöxtunarhlutfall
Skoðaðu ROI-hlutfall, hreinan hagnað og margfaldara fjárfestingar.
Hvernig þessi ROI reiknivél virkar
Þessi ROI reiknivél reiknar arðsemi fjárfestingar sem prósentuhagnað eða tap miðað við upphaflegan kostnað. ROI er einn mest notaði mælikvarðinn á arðsemi í viðskiptum og fjárfestingum vegna þess að hann samræmir ávöxtun á sameiginlegan mælikvarða óháð stærð fjárfestingarinnar. Reiknivélin sýnir einnig hreinan hagnað og fjárfestingarmargfaldara (heildarávöxtun ÷ kostnaður) fyrir fyllri mynd.
ROI = [(lokavirði – upphafleg fjárfesting) / upphafleg fjárfesting] × 100 Þú fjárfestir $25,000 í verkefni sem skilar að lokum $37,500: hrein hagnaður = $12,500, arðsemi (ROI) = 50 %, og margfaldari fjárfestingar er 1.5×. Ef þessi ávöxtun tók 3 ár, væri árleg ávöxtun lægri — en einföld arðsemi gerir ekki greinarmun á tíma.
Fjárfesting upp á $25,000 og móttaka $37,500 til baka gefur af sér 50 % ávöxtun (ROI) og hreinan hagnað upp á $12,500. Ef þessi ávöxtun tók 3 ár, væri árleg ávöxtun talsvert lægri — sem sýnir hvers vegna einföld ávöxtun getur ofmetið árangur þegar eignarhaldstíminn er langur.
Fjárfesting upp á $25,000 sem skilar aðeins $22,000 gefur neikvæða arðsemi (ROI), sem þýðir að fjárfestingin tapaði peningum. Hreint tap upp á $3,000 og fjárfestingarmargfaldari undir 1× gefur til kynna að heildartekjurnar hafi ekki staðið undir upprunalegum kostnaði.
- ✓ Arðsemi (ROI) tekur ekki tillit til tímabilsins sem ávöxtunin átti sér stað á — 50% arðsemi á 1 ári er mjög frábrugðin 50% arðsemi á 10 árum.
- ✓ Útreikningurinn meðhöndlar allan kostnað og hagnað sem stök gildi; ekki er gert ráð fyrir áframhaldandi útgjöldum eða mörgum greiðsluflæðum.
- ✓ Skattar, færslugjöld og verðbólga eru ekki dregin frá niðurstöðunni nema þú hafir þau með í slegnum gildum.
- ✓ Neikvæð arðsemi gefur til kynna tap; fjárfesta upphæðin var hærri en fengið verðmæti.
- Fyrir samanburð sem háður er tíma er árleg arðsemi eða IRR (innri vextir) viðeigandi en grunnarðsemi.
- Arðsemi er gagnlegust til að bera saman tækifæri með svipaðan tíma og áhættusnið á sambærilegan hátt.
- Í viðskiptasamhengi skal innifela allan viðeigandi kostnað (markaðssetningu, vinnuafl, yfirbyggingu) í upphaflegu fjárfestingunni til að fá marktæka arðsemistölu.
- 0% arðsemi þýðir að þú komst út á sléttu; þú fékkst fjárfestinguna til baka en hagnaðist ekki.
- Skilgreining á arðsemi fjárfestingar — CFA Institute
- ROI aðferðafræði — Investopedia
Hvað er arðsemi fjárfestingar?
Arðsemi fjárfestingar (ROI) er mælikvarði á hagnað sem sýnir hagnað eða tap af fjárfestingu sem hlutfall af upprunalegum kostnaði hennar. Þetta er eitt mest notaða fjárhagslega hlutfallið því það veitir einfalda og innsæislega leið til að bera saman skilvirkni mismunandi fjárfestinga, óháð stærð þeirra. Arðsemi upp á 100 prósent þýðir að þú tvöfaldaðir peningana þína; 50 prósent þýðir að þú vannst upp helming fjárfestingarinnar til viðbótar við að fá höfuðstólinn til baka. Formúlan er einföld: draga kostnað frá lokavirði og deila síðan með kostnaði. Þrátt fyrir einfaldleikann er arðsemi öflugur mælikvarði því hún samræmir ávöxtun á sameiginlegan kvarða. Verkefni sem skilaði miklum hagnaði í krónum talið af gríðarstórri fjárfestingu gæti haft lægri arðsemi en minna verkefni sem skilaði minna í krónum en var mun fjármagnshagkvæmara. Þetta gerir arðsemi sérstaklega gagnlega við ákvarðanatöku um fjármagnsúthlutun þar sem velja þarf á milli tækifæra með mismunandi fjármögnunarþörf.
Takmarkanir á almennri arðsemi
Almenn arðsemi hefur tvo verulega veika punkta sem notendur ættu að skilja. Í fyrsta lagi tekur hún ekki tillit til tíma. 50 prósent ávöxtun á einu ári er mun áhrifameiri en sama 50 prósent ávöxtun yfir tíu ár, en almenn arðsemi meðhöndlar þær eins. Fyrir samanburð þar sem tími skiptir máli eru árleg arðsemi eða innri vextir (IRR) betri mælikvarðar því þeir samræma ávöxtunina á ársgrundvöll. Í öðru lagi tekur arðsemi ekki tillit til áhættu. 20 prósent ávöxtun á ríkisskuldabréfi og 20 prósent ávöxtun á spákaupmennsku í nýsköpunarfyrirtæki líta eins út í gegnum gleraugu arðseminnar, en nýsköpunarfyrirtækið fól í sér mun meiri óvissu og möguleika á algjöru tapi. Reyndir fjárfestar meta áhættuleiðrétta ávöxtun með mælikvörðum eins og Sharpe-hlutfallinu eða bera arðsemi saman við viðmiðunarávöxtun fyrir sama áhættuflokk. Fyrir fljótlegan samanburð á tækifærum með svipaðan tíma og áhættu er almenn arðsemi fullkomlega fullnægjandi — en fyrir dýpri greiningu ætti að bæta við mælikvörðum sem taka tillit til tíma og áhættu.
Algengar spurningar um ROI reiknivél
Hvað er góð arðsemi (ROI)?
Það fer algjörlega eftir samhenginu. 10% árleg arðsemi er sterk fyrir óvirkt hlutabréfasafn, á meðan viðskiptaverkefni gæti þurft 30%+ til að réttlæta áhættuna og vinnuna sem fylgir.
Tekur ROI tillit til tíma?
Nei. Einföld arðsemi (ROI) er mælikvarði á heildarávöxtun. Ef þú þarft að bera saman fjárfestingar yfir mismunandi tímabil skaltu nota árlega arðsemi eða IRR í staðinn.
Getur ROI verið neikvæð?
Já. Neikvæð arðsemi þýðir að fjárfestingin tapaði peningum — lokavirðið var lægra en upphafskostnaðurinn.
Hver er munurinn á ROI og hagnaðarhlutfalli?
ROI mælir ávöxtun miðað við kostnað (það sem þú eyddir). Hagnaðarhlutfall mælir hagnað miðað við tekjur (það sem þú vannst inn). Þeir svara mismunandi spurningum um arðsemi.