ROI skaičiuoklė
Apskaičiuokite investicijų grąžą pagal išlaidas, galutinę vertę ir grynąjį pelną.
Kaip naudotis šia ROI skaičiuokle
- Įveskite pradinę investiciją
Įrašykite investuotą arba išleistą sumą.
- Įveskite galutinę vertę
Įveskite galutinę vertę arba gautą bendrą grąžą.
- Nustatykite investavimo laikotarpį
Jei lyginate skirtingus laiko horizontus, nurodykite laikotarpį metinės grąžos kontekstui.
- Peržiūrėti grąžos procentą
Peržiūrėkite ROI procentą, grynąjį pelną ir investicijų daugiklį.
Kaip veikia ši ROI skaičiuoklė
Ši ROI skaičiuoklė apskaičiuoja investicijų grąžą kaip procentinį pelną arba nuostolį pradinės kainos atžvilgiu. ROI yra vienas plačiausiai naudojamų pelningumo rodiklių versle ir investavime, nes jis suvienodina grąžą bendroje skalėje, nepriklausomai nuo investicijos dydžio. Skaičiuoklė taip pat rodo grynąjį pelną ir investicijų kartotinį (bendra grąža ÷ kaina), kad vaizdas būtų išsamesnis.
ROI = [(galutinė vertė – pradinė investicija) / pradinė investicija] × 100 Investuojate 25 000 USD į projektą, kurio galutinė grąža yra 37 500 USD: grynasis pelnas = 12 500 USD, ROI = 50 %, o investicijos daugiklis yra 1,5×. Jei ši grąža buvo pasiekta per 3 metus, metinė grąža būtų mažesnė, tačiau bazinis ROI neatsižvelgia į laiko dimensiją.
Investavus 25 000 USD ir atgavus 37 500 USD, gaunama 50 % investicijų grąža (ROI) ir 12 500 USD grynasis pelnas. Jei ši grąža buvo pasiekta per 3 metus, metinė grąža būtų gerokai mažesnė – tai parodo, kodėl paprastas ROI gali pervertinti rezultatus, kai laikymo laikotarpis yra ilgas.
25 000 USD investicija, grąžinanti tik 22 000 USD, sukuria neigiamą ROI, o tai reiškia, kad investicija buvo nuostolinga. Grynasis 3 000 USD nuostolis ir investicijos koeficientas, mažesnis nei 1×, rodo, kad bendros pajamos nepadengė pradinių išlaidų.
- ✓ ROI neatsižvelgia į laikotarpį, per kurį gauta grąža – 50 % ROI per 1 metus labai skiriasi nuo 50 % per 10 metų.
- ✓ Skaičiavime visos išlaidos ir grąža laikomos vienkartinėmis vertėmis; einamosios išlaidos ar keli pinigų srautai nemodeliuojami.
- ✓ Mokesčiai, sandorių mokesčiai ir infliacija nėra atimami iš rezultato, nebent įtrauksite juos į savo įvesties vertes.
- ✓ Neigiamas ROI rodo nuostolį; investuota suma viršijo gautą vertę.
- Lyginant investicijas pagal laiką, metinis ROI arba IRR (vidinė grąžos norma) yra tinkamesni nei bazinis ROI.
- ROI naudingiausias lyginant panašios trukmės ir rizikos profilio galimybes vienodomis sąlygomis.
- Verslo kontekste į pradinę investiciją įtraukite visas susijusias išlaidas (rinkodarą, darbą, pridėtines išlaidas), kad gautumėte prasmingą ROI rodiklį.
- 0 % ROI reiškia, kad pasiekėte lūžio tašką; atgavote investiciją, bet neuždirbote pelno.
- Investicijų grąžos apibrėžimas – CFA Institute
- ROI metodologija — Investopedia
Kas yra investicijų grąža?
Investicijų grąža (ROI) yra pelningumo rodiklis, išreiškiantis investicijos pelną arba nuostolį kaip pradinės savikainos procentinę dalį. Tai vienas plačiausiai naudojamų finansinių rodiklių, nes jis suteikia paprastą ir intuityvų būdą palyginti skirtingų investicijų efektyvumą, nepriklausomai nuo jų absoliutaus dydžio. 100 procentų ROI reiškia, kad padvigubinote savo pinigus; 50 procentų reiškia, kad uždirbote pusę investuotos sumos papildomai prie susigrąžinto pagrindinio kapitalo. Formulė paprasta: iš galutinės vertės atimkite išlaidas ir padalykite iš išlaidų. Nepaisant paprastumo, ROI yra galingas įrankis, nes jis suvienodina grąžą bendroje skalėje. Projektas, uždirbęs didelį absoliutų pelną iš milžiniškos investicijos, gali turėti mažesnį ROI nei mažesnis projektas, uždirbęs mažiau absoliučia verte, bet buvęs kur kas efektyvesnis kapitalo atžvilgiu. Dėl to ROI yra ypač naudingas priimant sprendimus dėl kapitalo paskirstymo, kai reikia rinktis tarp konkuruojančių galimybių su skirtingais finansavimo poreikiais.
Pagrindinio ROI apribojimai
Pagrindinis ROI turi dvi svarbias spragas, kurias vartotojai turėtų suprasti. Pirma, jis neatsižvelgia į laiką. 50 procentų grąža, gauta per vienerius metus, yra kur kas įspūdingesnė nei tie patys 50 procentų per dešimt metų, tačiau bazinis ROI juos vertina vienodai. Lyginant laiko atžvilgiu, metinis ROI arba vidinė grąžos norma (IRR) yra geresni rodikliai, nes jie suvienodina grąžą vienerių metų laikotarpiui. Antra, ROI nevertina rizikos. 20 procentų vyriausybės obligacijų grąža ir 20 procentų spekuliacinio startuolio grąža per ROI prizmę atrodo vienodai, tačiau startuolis pasižymi kur kas didesniu neapibrėžtumu ir visiško praradimo galimybe. Patyrę investuotojai vertina rizika pakoreguotą grąžą naudodami tokius rodiklius kaip Šarpo koeficientas arba lygina ROI su tos pačios rizikos klasės lyginamuoju indeksu. Greitam panašios trukmės ir rizikos galimybių palyginimui bazinis ROI yra visiškai tinkamas, tačiau gilesnei analizei papildykite jį laiko ir rizikos vertinimo priemonėmis.
ROI skaičiuoklės DUK
Kokia ROI yra gera?
Tai visiškai priklauso nuo konteksto. 10 % metinė ROI yra solidi pasyviam akcijų portfeliui, o verslo projektui gali prireikti 30 %+ investicijų grąžos, kad būtų pateisinta rizika ir pastangos.
Ar ROI atsižvelgia į laiką?
Ne. Pagrindinis ROI yra bendrosios grąžos rodiklis. Jei norite palyginti investicijas per skirtingus laikotarpius, naudokite metinę ROI arba IRR.
Ar ROI gali būti neigiama?
Taip. Neigiama ROI reiškia, kad investicija buvo nuostolinga – galutinė vertė buvo mažesnė už pradinę kainą.
Kuo ROI skiriasi nuo pelno maržos?
ROI matuoja grąžą lyginant su sąnaudomis (kiek išleidote). Pelno marža matuoja pelną lyginant su pajamomis (kiek uždirbote). Šie rodikliai atsako į skirtingus klausimus apie pelningumą.