Kalkulator Gaji
Ubah gaji tahunan kotor menjadi estimasi gaji bersih yang disederhanakan sehingga Anda dapat membandingkan penawaran dan anggaran dengan lebih sedikit spekulasi di berbagai yurisdiksi penggajian yang didukung.
Cara menggunakan kalkulator gaji ini
- Pilih yurisdiksi penggajian
Pilih negara yang aturan penggajiannya paling sesuai dengan estimasi gaji yang Anda butuhkan.
- Masukkan gaji tahunan kotor
Ketik total gaji tahunan sebelum pajak dan potongan.
- Tambahkan potongan pra-pajak tahunan
Masukkan kontribusi tahunan apa pun — seperti tabungan pensiun — yang mengurangi pendapatan kena pajak sebelum pemotongan.
- Tinjau estimasi gaji bersih
Panel hasil menunjukkan estimasi pendapatan tahunan bersih, gaji bulanan bersih, pajak penghasilan, kontribusi penggajian, serta tarif pajak dan penggajian efektif.
- Bandingkan penawaran atau skenario
Coba berbagai jumlah gaji, tingkat pemotongan, atau yurisdiksi untuk melihat bagaimana gaji bersih berubah di berbagai penawaran atau lokasi.
Cara kerja kalkulator gaji ini
Kalkulator gaji ini memperkirakan gaji tahunan kotor setelah potongan sebelum pajak, pajak penghasilan, dan kontribusi penggajian menggunakan data penggajian terbaik yang tersedia saat ini untuk yurisdiksi yang dipilih. Jika situs memiliki model penggajian terstruktur, situs akan menggunakan model tersebut secara langsung. Jika hanya data pajak penghasilan negara dan tarif kontribusi karyawan yang tersedia, situs akan menghasilkan estimasi yang diberi label jelas alih-alih berpura-pura sesuai dengan slip gaji lengkap. Ini dirancang untuk perencanaan kompensasi tahap awal, perbandingan penawaran kerja, dan penganggaran.
Gaji bersih tahunan = gaji kotor tahunan − potongan sebelum pajak − estimasi pajak penghasilan − estimasi kontribusi penggajian Jika gaji kotor adalah US$85.000 dan potongan sebelum pajak tahunan adalah US$6.000, kalkulator pertama-tama mengurangi gaji kena pajak menjadi US$79.000, menerapkan data pajak penghasilan dan kontribusi karyawan yang tersedia di yurisdiksi terpilih, lalu mengurangi kontribusi penggajian untuk menghasilkan estimasi gaji tahunan bersih dan angka gaji bersih bulanan.
Dengan gaji kotor sebesar US$85.000 dan potongan pra-pajak tahunan sebesar US$6.000, pendapatan kena pajak turun menjadi US$79.000. Setelah estimasi pajak penghasilan sebesar US$8.550 dan kontribusi penggajian sebesar US$6.043,50, estimasi gaji tahunan bersih adalah US$64.406,50, atau sekitar US$5.367,21 per bulan.
Jika gaji US$85.000 yang sama tidak memiliki potongan pra-pajak, jumlah penuhnya akan dikenakan pajak penghasilan dan kontribusi penggajian, sehingga menghasilkan tagihan pajak yang lebih tinggi. Menambahkan potongan sebesar US$6.000 mengurangi basis kena pajak menjadi US$79.000, menurunkan tarif pajak dan penggajian efektif serta meningkatkan gaji bawa pulang.
- ✓ Estimasi ini menggunakan data penggajian terbaik yang tersedia di situs untuk yurisdiksi yang dipilih dan ditujukan untuk perencanaan, bukan untuk kepatuhan atau pelaporan penggajian.
- ✓ Beberapa yurisdiksi menggunakan logika penggajian terstruktur di situs ini, sementara yang lain menggunakan estimasi tarif karyawan yang diberi label jelas berdasarkan data kontribusi yang dipublikasikan.
- ✓ Potongan pra-pajak diperlakukan sebagai pengurang penghasilan kena pajak sebelum estimasi pajak tahunan dihitung.
- ✓ Kompleksitas pajak negara bagian, provinsi, atau lokal mungkin tidak sepenuhnya dimodelkan bahkan di yurisdiksi yang didukung.
- ✓ Beberapa yurisdiksi masih belum memiliki cukup data penggajian untuk mendukung estimasi gaji bersih.
- ✓ Biaya tunjangan, bonus, kompensasi saham, dan potongan setelah pajak tidak termasuk kecuali Anda memodelkannya secara terpisah.
- Halaman ini paling baik digunakan untuk perbandingan tawaran pekerjaan dan penganggaran, bukan untuk mencocokkan slip gaji atau SPT pajak hingga ke sen terakhir.
- Jika Anda mengharapkan bonus, saham perusahaan, atau potongan pasca-pajak yang besar, anggaplah hasilnya sebagai perkiraan kasar, bukan angka final.
- Jika yurisdiksi yang dipilih hanya memiliki estimasi tarif karyawan, anggap hasilnya sebagai angka perencanaan awal, bukan pengganti slip gaji.
- Pasangkan ini dengan estimator gaji saat Anda ingin melihat bagaimana gambaran tahunan diterjemahkan ke dalam satu periode pembayaran.
- Ringkasan Pajak Seluruh Dunia PwC — pajak individu atas pendapatan pribadi dan pajak lainnya
- Panduan resmi pemotongan dan kontribusi penggajian untuk yurisdiksi yang dipilih jika tersedia
- Tinjauan metodologi Pemajakan Upah OECD
Apa perbedaan gaji kotor vs bersih?
Gaji kotor adalah total gaji tahunan yang disepakati sebelum ada potongan. Gaji bersih — juga disebut take-home pay — adalah apa yang benar-benar masuk ke rekening bank Anda setelah dikurangi pajak penghasilan, kontribusi penggajian, dan potongan pra-pajak. Selisih antara gaji kotor dan bersih bergantung pada tarif pajak yurisdiksi, kewajiban asuransi sosial atau pajak penggajian, dan potongan pra-pajak sukarela yang Anda lakukan. Di sebagian besar negara, pajak penghasilan bersifat progresif, artinya bagian pendapatan yang lebih tinggi dikenakan pajak dengan tarif yang lebih tinggi. Kontribusi penggajian mendanai program-program seperti pensiun publik, asuransi pengangguran, dan sistem kesehatan, dan tarifnya sangat bervariasi antarnegara. Memahami hubungan kotor-ke-bersih membantu Anda menganggarkan dengan akurat, membandingkan penawaran di yurisdiksi yang berbeda, serta merencanakan kontribusi pensiun atau pilihan tunjangan yang mengurangi pendapatan kena pajak.
Bagaimana potongan pra-pajak menurunkan tagihan pajak Anda
Potongan pra-pajak mengurangi bagian pendapatan Anda yang dikenakan pajak penghasilan dan, dalam beberapa kasus, kontribusi penggajian. Contoh umum termasuk kontribusi ke rencana pensiun yang disponsori pemberi kerja, premi asuransi kesehatan tertentu, dan program tunjangan komuter. Dengan menurunkan pendapatan kena pajak, potongan ini mengurangi pajak yang dipotong dari setiap gaji, secara efektif memberi Anda diskon yang setara dengan tarif pajak marginal Anda. Namun, potongan pra-pajak tidak menghapus kewajiban pajak sepenuhnya — penarikan pensiun, misalnya, biasanya dikenakan pajak di kemudian hari. Manfaat bersihnya bergantung pada tarif pajak Anda saat ini dibandingkan dengan tarif pajak masa depan yang diharapkan. Memaksimalkan potongan pra-pajak saat Anda berada di braket pajak yang lebih tinggi dan mengharapkan braket yang lebih rendah saat pensiun adalah strategi perencanaan yang umum direkomendasikan.
FAQ kalkulator gaji
Apakah kalkulator ini bruto atau neto?
Ini dimulai dengan gaji tahunan bruto dan memperkirakan gaji neto setelah simulasi pajak dan kontribusi penggajian.
Apa saja yang termasuk potongan pra-pajak?
Contoh umum meliputi iuran pensiun, tunjangan kesehatan tertentu, dan potongan lain yang mengurangi penghasilan kena pajak sebelum pemotongan.
Mengapa gaji bersih (take-home pay) saya yang sebenarnya bisa berbeda?
Gaji bersih sebenarnya dapat berbeda karena pajak daerah, potongan kesehatan, bonus, kompensasi ekuitas, pilihan pemotongan pajak, dan waktu tunjangan khusus pemberi kerja.
Bisakah saya menggunakan ini untuk tawaran pekerjaan?
Ya. Ini sangat berguna untuk membandingkan dua gaji ketika salah satunya memiliki potongan pra-pajak yang lebih besar atau yurisdiksi penggajian yang didukung berbeda.