Calculadora de ROI
Estime el retorno de la inversión a partir del coste, el valor final y el beneficio neto.
Cómo usar esta calculadora de ROI
- Introduzca la inversión inicial
Escriba la cantidad que invirtió o gastó.
- Introduzca el valor final
Introduzca el valor final o el retorno total recibido.
- Establezca el periodo de inversión
Si compara entre diferentes horizontes temporales, anote el periodo para dar contexto a los rendimientos anualizados.
- Revisar porcentaje de retorno
Revise el porcentaje de ROI, el beneficio neto y el múltiplo de inversión.
Cómo funciona esta calculadora de ROI
Esta calculadora de ROI calcula el retorno de la inversión como el porcentaje de ganancia o pérdida en relación con el coste inicial. El ROI es una de las métricas de rentabilidad más utilizadas en los negocios y las inversiones porque normaliza los retornos a una escala común, independientemente del tamaño de la inversión. La calculadora también muestra el beneficio neto y el múltiplo de inversión (retorno total ÷ coste) para ofrecer una visión más completa.
ROI = [(valor final – inversión inicial) / inversión inicial] × 100 Inviertes 25.000 US$ en un proyecto que finalmente rinde 37.500 US$: beneficio neto = 12.500 US$, ROI = 50 % y el múltiplo de inversión es 1,5×. Si este rendimiento tomó 3 años, el rendimiento anualizado sería menor, pero el ROI básico no distingue la dimensión temporal.
Invertir 25.000 US$ y recibir 37.500 US$ genera un ROI del 50 % y un beneficio neto de 12.500 US$. Si este retorno tomó 3 años, el rendimiento anualizado sería considerablemente menor, lo que ilustra por qué el ROI básico puede sobreestimar el rendimiento cuando el periodo de inversión es largo.
Una inversión de 25.000 US$ que rinde solo 22.000 US$ genera un ROI negativo, lo que significa que la inversión perdió dinero. La pérdida neta de 3000 US$ y un múltiplo de inversión inferior a 1× indican que los ingresos totales no recuperaron el coste original.
- ✓ El ROI no tiene en cuenta el periodo de tiempo en el que se obtuvo el rendimiento: un ROI del 50 % en 1 año es muy diferente a un 50 % en 10 años.
- ✓ El cálculo trata todos los costes y rendimientos como valores únicos; no se modelan los gastos continuos ni los flujos de caja múltiples.
- ✓ Los impuestos, las comisiones de transacción y la inflación no se deducen del resultado a menos que se incluyan en los valores de entrada.
- ✓ Un ROI negativo indica una pérdida; la cantidad invertida superó el valor recibido.
- Para comparaciones que dependen del tiempo, el ROI anualizado o la TIR (tasa interna de retorno) son más adecuados que el ROI básico.
- El ROI es más útil para comparar oportunidades de duración y perfil de riesgo similares en igualdad de condiciones.
- En contextos empresariales, incluya todos los costes relevantes (marketing, mano de obra, gastos generales) en la inversión inicial para obtener una cifra de ROI significativa.
- Un ROI del 0 % significa que alcanzó el punto de equilibrio; recuperó su inversión pero no obtuvo beneficios.
- Definición de retorno de la inversión — CFA Institute
- Metodología del ROI — Investopedia
¿Qué es el retorno de la inversión?
El retorno de la inversión (ROI) es una métrica de rentabilidad que expresa la ganancia o pérdida de una inversión como un porcentaje de su coste original. Es uno de los ratios financieros más utilizados porque ofrece una forma sencilla e intuitiva de comparar la eficiencia de diferentes inversiones, independientemente de su tamaño absoluto. Un ROI del 100 por ciento significa que duplicó su dinero; un 50 por ciento significa que ganó la mitad de su inversión además de recuperar el capital inicial. La fórmula es directa: reste el coste al valor final y luego divídalo por el coste. A pesar de su simplicidad, el ROI es potente porque normaliza los rendimientos en una escala común. Un proyecto que obtuvo un gran beneficio absoluto con una inversión masiva puede tener un ROI menor que un proyecto más pequeño que ganó menos en términos absolutos pero fue mucho más eficiente en el uso del capital. Esto hace que el ROI sea especialmente útil para decisiones de asignación de capital donde es necesario elegir entre oportunidades competidoras con diferentes requisitos de financiación.
Limitaciones del ROI básico
El ROI básico tiene dos puntos ciegos importantes que los usuarios deben comprender. Primero, no tiene en cuenta el tiempo. Un rendimiento del 50 por ciento obtenido en un año es mucho más impresionante que el mismo 50 por ciento obtenido en diez años, pero el ROI básico los trata de forma idéntica. Para comparaciones que dependen del tiempo, el ROI anualizado o la tasa interna de retorno (TIR) son mejores métricas porque normalizan el rendimiento sobre una base anual. Segundo, el ROI no se ajusta al riesgo. Un rendimiento del 20 por ciento en un bono gubernamental y un rendimiento del 20 por ciento en una startup especulativa parecen iguales bajo la lente del ROI, pero la startup conlleva mucha más incertidumbre y la posibilidad de pérdida total. Los inversores sofisticados evalúan los rendimientos ajustados al riesgo utilizando métricas como el ratio de Sharpe o comparan el ROI con un rendimiento de referencia para la misma clase de riesgo. Para comparaciones rápidas entre oportunidades de duración y riesgo similares, el ROI básico es perfectamente adecuado; pero para un análisis más profundo, compleméntelo con medidas que consideren el tiempo y el riesgo.
Preguntas frecuentes sobre la calculadora de ROI
¿Qué es un buen ROI?
Depende totalmente del contexto. Un ROI anual del 10 % es sólido para una cartera de acciones pasiva, mientras que un proyecto empresarial podría necesitar más del 30 % para justificar el riesgo y el esfuerzo invertidos.
¿El ROI tiene en cuenta el tiempo?
No. El ROI básico es una métrica de rentabilidad total. Si necesita comparar inversiones en diferentes periodos de tiempo, utilice el ROI anualizado o la TIR en su lugar.
¿Puede el ROI ser negativo?
Sí. Un ROI negativo significa que la inversión perdió dinero: el valor final fue inferior al coste inicial.
¿En qué se diferencia el ROI del margen de beneficio?
El ROI mide el rendimiento en relación con el coste (lo que gastó). El margen de beneficio mide el beneficio en relación con los ingresos (lo que ganó). Responden a preguntas diferentes sobre la rentabilidad.