เครื่องคำนวณ ROI
ประมาณการผลตอบแทนจากการลงทุนจากต้นทุน มูลค่าสุดท้าย และกำไรสุทธิ
วิธีใช้เครื่องคำนวณ ROI นี้
- ระบุเงินลงทุนเริ่มแรก
พิมพ์จำนวนเงินที่คุณลงทุนหรือจ่ายไป
- ระบุมูลค่าสุดท้าย
ระบุมูลค่าเมื่อสิ้นสุดหรือผลตอบแทนรวมที่ได้รับ
- กำหนดระยะเวลาการลงทุน
หากเปรียบเทียบในช่วงเวลาที่ต่างกัน ให้ระบุระยะเวลาเพื่อใช้เป็นข้อมูลประกอบสำหรับผลตอบแทนรายปี
- ตรวจสอบเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทน
ตรวจสอบเปอร์เซ็นต์ ROI, กำไรสุทธิ และตัวคูณการลงทุน
วิธีการทำงานของเครื่องคำนวณ ROI นี้
เครื่องคำนวณ ROI นี้จะคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุนเมื่อเทียบกับต้นทุนเริ่มแรก ROI เป็นหนึ่งในตัวชี้วัดความสามารถในการทำกำไรที่ใช้กันอย่างแพร่หลายที่สุดในธุรกิจและการลงทุน เนื่องจากเป็นการปรับผลตอบแทนให้เป็นมาตราส่วนเดียวกันโดยไม่คำนึงถึงขนาดของการลงทุน เครื่องคำนวณยังแสดงกำไรสุทธิและตัวคูณการลงทุน (ผลตอบแทนรวม ÷ ต้นทุน) เพื่อให้เห็นภาพที่สมบูรณ์ยิ่งขึ้น
ROI = [(มูลค่าสุดท้าย – เงินลงทุนเริ่มแรก) / เงินลงทุนเริ่มแรก] × 100 คุณลงทุน US$25,000 ในโครงการที่ให้ผลตอบแทนสุดท้าย US$37,500: กำไรสุทธิ = US$12,500, ROI = 50 % และทวีคูณการลงทุนคือ 1.5 เท่า หากผลตอบแทนนี้ใช้เวลา 3 ปี อัตราผลตอบแทนต่อปีจะต่ำกว่านี้ แต่ ROI พื้นฐานไม่ได้แยกแยะมิติด้านเวลา
การลงทุน US$25,000 และได้รับเงินคืน US$37,500 จะให้ ROI เท่ากับ 50 % และกำไรสุทธิ US$12,500 หากผลตอบแทนนี้ใช้เวลา 3 ปี อัตราผลตอบแทนต่อปีจะต่ำกว่านี้มาก ซึ่งแสดงให้เห็นว่าเหตุใด ROI พื้นฐานจึงอาจแสดงผลการดำเนินงานเกินจริงเมื่อระยะเวลาการถือครองยาวนาน
การลงทุนจำนวน US$25,000 ที่ให้ผลตอบแทนเพียง US$22,000 ส่งผลให้ ROI ติดลบ ซึ่งหมายความว่าการลงทุนนั้นขาดทุน ผลขาดทุนสุทธิ US$3,000 และตัวคูณการลงทุนที่ต่ำกว่า 1 เท่า แสดงให้เห็นว่ารายรับทั้งหมดไม่ครอบคลุมต้นทุนเริ่มแรก
- ✓ ROI ไม่ได้คำนึงถึงระยะเวลาที่ได้รับผลตอบแทน — ROI 50% ใน 1 ปี แตกต่างอย่างมากจาก 50% ใน 10 ปี
- ✓ การคำนวณจะถือว่าต้นทุนและผลตอบแทนทั้งหมดเป็นค่าเดียว โดยไม่ได้รวมค่าใช้จ่ายต่อเนื่องหรือกระแสเงินสดหลายรายการ
- ✓ ภาษี ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม และเงินเฟ้อจะไม่ถูกหักออกจากผลลัพธ์ เว้นแต่คุณจะรวมไว้ในค่าที่ป้อน
- ✓ ROI ที่ติดลบบ่งบอกถึงการขาดทุน เนื่องจากจำนวนเงินที่ลงทุนสูงกว่ามูลค่าที่ได้รับ
- สำหรับการเปรียบเทียบที่คำนึงถึงเวลา ROI รายปี หรือ IRR (อัตราผลตอบแทนภายใน) จะเหมาะสมกว่า ROI พื้นฐาน
- ROI มีประโยชน์มากที่สุดสำหรับการเปรียบเทียบโอกาสที่มีระยะเวลาและระดับความเสี่ยงใกล้เคียงกันในลักษณะเดียวกัน
- ในบริบททางธุรกิจ ควรระบุต้นทุนที่เกี่ยวข้องทั้งหมด (การตลาด แรงงาน ค่าใช้จ่ายส่วนกลาง) ในเงินลงทุนเริ่มแรกเพื่อให้ได้ตัวเลข ROI ที่มีความหมาย
- ROI 0% หมายความว่าคุณเท่าทุน คุณได้รับเงินลงทุนคืนแต่ไม่มีกำไร
- คำจำกัดความของผลตอบแทนจากการลงทุน — CFA Institute
- ระเบียบวิธีคำนวณ ROI — Investopedia
ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) คืออะไร?
ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) คือตัวชี้วัดความสามารถในการทำกำไรที่แสดงกำไรหรือขาดทุนจากการลงทุนเป็นเปอร์เซ็นต์ของต้นทุนเริ่มแรก เป็นหนึ่งในอัตราส่วนทางการเงินที่ใช้กันแพร่หลายที่สุด เนื่องจากเป็นวิธีที่ง่ายและเข้าใจง่ายในการเปรียบเทียบประสิทธิภาพของการลงทุนต่างๆ โดยไม่คำนึงถึงขนาดของเงินลงทุน ROI 100 เปอร์เซ็นต์หมายความว่าคุณได้รับเงินเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า ส่วน 50 เปอร์เซ็นต์หมายความว่าคุณได้รับผลกำไรครึ่งหนึ่งของเงินลงทุนนอกเหนือจากการได้รับเงินต้นคืน สูตรคำนวณนั้นตรงไปตรงมา คือนำมูลค่าสุดท้ายลบด้วยต้นทุน แล้วหารด้วยต้นทุน แม้จะเรียบง่ายแต่ ROI ก็มีประสิทธิภาพเพราะช่วยปรับผลตอบแทนให้อยู่ในเกณฑ์มาตรฐานเดียวกัน โครงการที่ทำกำไรเป็นตัวเงินจำนวนมากจากการลงทุนมหาศาลอาจมี ROI ต่ำกว่าโครงการขนาดเล็กที่ทำกำไรได้น้อยกว่าในเชิงจำนวนเงินแต่มีประสิทธิภาพในการใช้เงินทุนสูงกว่ามาก สิ่งนี้ทำให้ ROI มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับการตัดสินใจจัดสรรเงินทุนเมื่อคุณต้องเลือกระหว่างโอกาสต่างๆ ที่มีความต้องการเงินทุนต่างกัน
ข้อจำกัดของ ROI พื้นฐาน
ROI พื้นฐานมีจุดบอดสำคัญสองประการที่ผู้ใช้ควรทำความเข้าใจ ประการแรก คือไม่ได้คำนึงถึงระยะเวลา ผลตอบแทน 50 เปอร์เซ็นต์ที่ได้รับในหนึ่งปีนั้นน่าประทับใจกว่าผลตอบแทน 50 เปอร์เซ็นต์เท่ากันที่ได้รับในระยะเวลาสิบปีมาก แต่ ROI พื้นฐานจะมองว่าทั้งสองเท่ากัน สำหรับการเปรียบเทียบที่คำนึงถึงเวลา ROI รายปี (Annualized ROI) หรืออัตราผลตอบแทนภายใน (IRR) เป็นตัวชี้วัดที่ดีกว่าเพราะจะปรับผลตอบแทนให้เป็นเกณฑ์ต่อปี ประการที่สอง ROI ไม่ได้ปรับตามความเสี่ยง ผลตอบแทน 20 เปอร์เซ็นต์จากพันธบัตรรัฐบาลและผลตอบแทน 20 เปอร์เซ็นต์จากสตาร์ทอัพที่มีการเก็งกำไรสูงจะดูเท่ากันเมื่อมองผ่าน ROI แต่สตาร์ทอัพมีความไม่แน่นอนและความเป็นไปได้ที่จะขาดทุนทั้งหมดสูงกว่ามาก นักลงทุนที่มีประสบการณ์จะประเมินผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงโดยใช้ตัวชี้วัดอย่าง Sharpe ratio หรือเปรียบเทียบ ROI กับผลตอบแทนอ้างอิงสำหรับระดับความเสี่ยงเดียวกัน สำหรับการเปรียบเทียบอย่างรวดเร็วระหว่างโอกาสที่มีระยะเวลาและความเสี่ยงใกล้เคียงกัน ROI พื้นฐานนั้นเพียงพอแล้ว แต่สำหรับการวิเคราะห์ที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น ควรใช้ร่วมกับมาตรวัดที่คำนึงถึงเวลาและความเสี่ยง
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับเครื่องคำนวณ ROI
ROI ที่ดีคือเท่าไหร่?
ขึ้นอยู่กับบริบททั้งหมด ROI รายปี 10% ถือว่าแข็งแกร่งสำหรับพอร์ตหุ้นแบบพาสซีฟ ในขณะที่โครงการธุรกิจอาจต้องการ 30%+ เพื่อให้คุ้มค่ากับความเสี่ยงและความพยายามที่เสียไป
ROI คำนึงถึงระยะเวลาหรือไม่?
ไม่ ROI พื้นฐานเป็นตัวชี้วัดผลตอบแทนรวม หากคุณต้องการเปรียบเทียบการลงทุนในช่วงเวลาที่ต่างกัน ให้ใช้ ROI รายปีหรือ IRR แทน
ROI ติดลบได้หรือไม่?
ได้ ROI ที่ติดลบหมายความว่าการลงทุนนั้นขาดทุน — มูลค่าสุดท้ายน้อยกว่าต้นทุนเริ่มแรก
ROI ต่างจากอัตรากำไรอย่างไร?
ROI วัดผลตอบแทนเทียบกับต้นทุน (สิ่งที่คุณจ่ายไป) อัตรากำไรวัดกำไรเทียบกับรายได้ (สิ่งที่คุณได้รับ) ทั้งสองตอบคำถามที่แตกต่างกันเกี่ยวกับความสามารถในการทำกำไร