ROI-laskuri
Arvioi sijoituksen tuotto kustannusten, loppuarvon ja nettotuloksen perusteella.
Näin käytät tätä ROI-laskuria
- Syötä alkuperäinen sijoitus
Kirjoita sijoittamasi tai käyttämäsi summa.
- Syötä loppuarvo
Syötä sijoituksen loppuarvo tai saatu kokonaistuotto.
- Aseta sijoitusaika
Jos vertailet eri aikavälejä, merkitse ajanjakso saadaksesi kontekstia vuosittaisille tuotoille.
- Tarkista tuottoprosentti
Tarkista ROI-prosentti, nettotulos ja sijoituskerroin.
Kuinka tämä ROI-laskin toimii
Tämä ROI-laskin laskee sijoituksen tuoton prosentuaalisena voittona tai tappiona suhteessa alkuperäiseen kustannukseen. ROI on yksi käytetyimmistä kannattavuusmittareista liiketoiminnassa ja sijoittamisessa, koska se suhteuttaa tuotot yhteiselle asteikolle sijoituksen koosta riippumatta. Laskin näyttää myös nettovoiton ja sijoituskertoimen (kokonaistuotto ÷ kustannus) kattavamman kuvan saamiseksi.
ROI = [(loppuarvo – alkuperäinen sijoitus) / alkuperäinen sijoitus] × 100 Sijoitat 25 000 $ projektiin, joka tuottaa lopulta 37 500 $: nettoprofiitti = 12 500 $, ROI = 50 % ja sijoituskerroin on 1,5×. Jos tämä tuotto kesti 3 vuotta, vuotuinen tuotto olisi pienempi — mutta perus-ROI ei huomioi aikatekijää.
Sijoittamalla 25 000 $ ja saamalla takaisin 37 500 $ saadaan ROI:ksi 50 % ja nettotuotoksi 12 500 $. Jos tämä tuotto kesti 3 vuotta, vuosituotto olisi huomattavasti alhaisempi — tämä havainnollistaa, miksi perus-ROI voi antaa liian hyvän kuvan tuloksesta, kun pitoajanjakso on pitkä.
25 000 $ sijoitus, joka tuottaa vain 22 000 $, johtaa negatiiviseen ROI:hin, eli sijoitus on tappiollinen. 3 000 $ nettotappio ja alle 1× sijoituskerroin kertovat, ettei kokonaistuotto kattanut alkuperäisiä kustannuksia.
- ✓ ROI ei huomioi ajanjaksoa, jonka kuluessa tuotto on ansaittu — 50 %:n ROI yhden vuoden aikana on hyvin erilainen kuin 50 % kymmenen vuoden aikana.
- ✓ Laskelma käsittelee kaikkia kustannuksia ja tuottoja yksittäisinä arvoina; jatkuvia kuluja tai useita kassavirtoja ei mallinneta.
- ✓ Veroja, transaktiomaksuja ja inflaatiota ei vähennetä tuloksesta, ellet sisällytä niitä syöttöarvoihisi.
- ✓ Negatiivinen ROI tarkoittaa tappiota; sijoitettu summa ylitti saadun arvon.
- Aikariippuvaisissa vertailuissa vuosittainen ROI tai IRR (sisäinen korkokanta) on sopivampi kuin perus-ROI.
- ROI on hyödyllisin vertailtaessa kestoltaan ja riskiprofiililtaan samankaltaisia mahdollisuuksia keskenään.
- Liiketoimintaympäristössä sisällytä kaikki asiaankuuluvat kustannukset (markkinointi, työvoima, yleiskustannukset) alkusijoitukseen saadaksesi merkityksellisen ROI-luvun.
- 0 %:n ROI tarkoittaa nollatulosta; sait sijoituksesi takaisin, mutta et tuottanut voittoa.
- Sijoitetun pääoman tuottoasteen määritelmä — CFA Institute
- ROI-metodologia — Investopedia
Mitä sijoitetun pääoman tuotto (ROI) tarkoittaa?
Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) on kannattavuusmittari, joka ilmaisee sijoituksen voiton tai tappion prosenttiosuutena sen alkuperäisestä hinnasta. Se on yksi käytetyimmistä tunnusluvuista, sillä se tarjoaa yksinkertaisen tavan vertailla eri sijoitusten tehokkuutta koosta riippumatta. 100 prosentin ROI tarkoittaa rahojen tuplaamista; 50 prosenttia tarkoittaa, että ansaitsit puolet sijoituksestasi takaisin pääoman päälle. Kaava on yksinkertainen: vähennä kustannukset loppuarvosta ja jaa tulos kustannuksilla. ROI on tehokas, koska se suhteuttaa tuotot samalle asteikolle. Suuren absoluuttisen voiton tuottanut hanke voi olla ROI:ltaan heikompi kuin pienempi, mutta pääomatehokkaampi hanke. Tämä tekee ROI:sta hyödyllisen päätöksenteossa, kun valitaan eri rahoitusvaatimuksia sisältävien kohteiden välillä.
Perusmuotoisen ROI:n rajoitukset
Perusmuotoisella ROI:lla on kaksi merkittävää heikkoutta. Ensinnäkin se ei huomioi aikaa. Vuodessa saatu 50 prosentin tuotto on parempi kuin kymmenessä vuodessa saatu, mutta ROI kohtelee niitä samoin. Vertailuun sopivat paremmin vuosittainen ROI tai sisäinen korkokanta (IRR). Toiseksi ROI ei huomioi riskiä. Valtionlainan ja startupin 20 prosentin tuotto näyttävät samalta, vaikka startupiin liittyy riski koko pääoman menetyksestä. Sijoittajat käyttävätkin usein riskisopeutettuja mittareita, kuten Sharpen lukua. Nopeaan vertailuun samankaltaisten kohteiden välillä ROI on riittävä, mutta syvällisempään analyysiin tarvitaan aika- ja riskitietoisia mittareita.
ROI-laskurin UKK
Mikä on hyvä ROI?
Se riippuu täysin asiayhteydestä. 10 %:n vuotuinen ROI on vahva passiiviselle osakesalkulle, kun taas liiketoimintaprojekti saattaa vaatia yli 30 %:n tuoton oikeuttaakseen riskin ja vaivan.
Huomioiko ROI ajan?
Ei. Perusmuotoinen ROI on kokonaistuoton mittari. Jos haluat verrata sijoituksia eri aikajaksoilla, käytä sen sijaan vuosittaista ROI:ta tai IRR-arvoa.
Voiko ROI olla negatiivinen?
Kyllä. Negatiivinen ROI tarkoittaa, että sijoitus tuotti tappiota — lopullinen arvo oli pienempi kuin alkuperäinen kustannus.
Miten ROI eroaa voittomarginaalista?
ROI mittaa tuottoa suhteessa kustannuksiin (mitä käytit). Voittomarginaali mittaa voittoa suhteessa liikevaihtoon (mitä ansaitsit). Ne vastaavat eri kysymyksiin kannattavuudesta.