Калькулятор ROI
Оцініть рентабельність інвестицій на основі витрат, кінцевої вартості та чистого прибутку.
Як користуватися цим калькулятором ROI
- Введіть початкову інвестицію
Введіть суму, яку ви інвестували або витратили.
- Введіть кінцеву вартість
Введіть кінцеву вартість або загальний отриманий дохід.
- Встановіть період інвестування
При порівнянні різних часових горизонтів вкажіть період для контексту річної прибутковості.
- Переглянути відсоток прибутковості
Перегляньте відсоток ROI, чистий прибуток та інвестиційний мультиплікатор.
Як працює цей калькулятор ROI
Цей калькулятор ROI обчислює рентабельність інвестицій як відсоток прибутку або збитку відносно початкової вартості. ROI є одним із найбільш вживаних показників прибутковості в бізнесі та інвестуванні, оскільки він приводить прибутки до спільної шкали незалежно від розміру інвестиції. Калькулятор також показує чистий прибуток і мультиплікатор інвестицій (загальний дохід ÷ вартість) для більш повної картини.
ROI = [(кінцева вартість – початкова інвестиція) / початкова інвестиція] × 100 Ви інвестуєте 25 000 USD у проект, який зрештою приносить 37 500 USD: чистий прибуток = 12 500 USD, ROI = 50 %, а інвестиційний мультиплікатор становить 1,5×. Якби це повернення зайняло 3 років, річна прибутковість була б нижчою — але базовий ROI не враховує часовий вимір.
Інвестування 25 000 USD та отримання 37 500 USD назад дає ROI у розмірі 50 % та чистий прибуток 12 500 USD. Якщо це повернення зайняло 3 років, річна прибутковість була б значно нижчою — це ілюструє, чому базовий ROI може завищувати показники при тривалому періоді володіння.
Інвестиція у розмірі 25 000 USD, яка повертає лише 22 000 USD, дає від’ємний ROI, що означає збитковість інвестиції. Чистий збиток у розмірі 3 000 USD та інвестиційний мультиплікатор нижче 1× свідчать про те, що загальний дохід не покрив початкові витрати.
- ✓ ROI не враховує період часу, за який було отримано прибуток — ROI 50% за 1 рік суттєво відрізняється від 50% за 10 років.
- ✓ Розрахунок розглядає всі витрати та доходи як поодинокі значення; поточні витрати або множинні грошові потоки не моделюються.
- ✓ Податки, комісії за транзакції та інфляція не віднімаються від результату, якщо ви не включите їх у вхідні дані.
- ✓ Від’ємний ROI вказує на збиток; сума інвестицій перевищила отриману вартість.
- Для порівняння з урахуванням часу річний ROI або IRR (внутрішня норма прибутковості) є більш доречними, ніж базовий ROI.
- ROI найбільш корисний для порівняння можливостей зі схожою тривалістю та профілем ризику на основі зіставних показників.
- У бізнес-контексті включайте всі відповідні витрати (маркетинг, оплата праці, накладні витрати) у початкові інвестиції, щоб отримати значущий показник ROI.
- ROI 0% означає беззбитковість; ви повернули свої інвестиції, але не отримали прибутку.
- Визначення рентабельності інвестицій — CFA Institute
- Методологія ROI — Investopedia
Що таке рентабельність інвестицій (ROI)?
Рентабельність інвестицій (ROI) — це показник прибутковості, який відображає прибуток або збиток від інвестиції у відсотках від її початкової вартості. Це один із найпоширеніших фінансових коефіцієнтів, оскільки він забезпечує простий та інтуїтивно зрозумілий спосіб порівняння ефективності різних інвестицій незалежно від їхнього абсолютного розміру. ROI у 100 відсотків означає, що ви подвоїли свої гроші; 50 відсотків означає, що ви повернули половину інвестиції на додачу до основної суми. Формула проста: відніміть вартість від кінцевої суми, а потім розділіть на вартість. Попри свою простоту, ROI є потужним інструментом, оскільки він зводить прибутки до спільної шкали. Проєкт, який приніс великий абсолютний прибуток на величезні інвестиції, може мати нижчий ROI, ніж менший проєкт, який заробив менше в абсолютному вираженні, але був набагато ефективнішим з точки зору капіталу. Це робить ROI особливо корисним для прийняття рішень щодо розподілу капіталу, коли потрібно обирати між конкуруючими можливостями з різними вимогами до фінансування.
Обмеження базового ROI
Базовий ROI має дві суттєві «сліпі зони», про які варто знати користувачам. По-перше, він не враховує час. Прибуток у 50 відсотків, отриманий за один рік, набагато вражаючий, ніж ті самі 50 відсотків за десять років, але базовий ROI розглядає їх однаково. Для порівнянь, чутливих до часу, кращими показниками є річний ROI або внутрішня норма прибутковості (IRR), оскільки вони нормалізують прибуток у річному обчисленні. По-друге, ROI не враховує ризик. Прибуток у 20 відсотків за державними облігаціями та 20 відсотків від спекулятивного стартапу виглядають однаково через призму ROI, але стартап несе набагато більше невизначеності та можливість повної втрати коштів. Досвідчені інвестори оцінюють прибутковість з урахуванням ризику, використовуючи такі показники, як коефіцієнт Шарпа, або порівнюють ROI з еталонною прибутковістю для того ж класу ризику. Для швидкого порівняння можливостей зі схожою тривалістю та ризиком базовий ROI цілком адекватний, але для глибшого аналізу доповнюйте його часовими та ризиковими показниками.
Часті запитання про калькулятор ROI
Який показник ROI вважається хорошим?
Це повністю залежить від контексту. Річний ROI у 10% є високим для пасивного портфеля акцій, тоді як бізнес-проєкт може потребувати 30%+, щоб виправдати ризики та зусилля.
Чи враховує ROI час?
Ні. Базовий ROI — це показник загальної прибутковості. Якщо вам потрібно порівняти інвестиції за різні періоди часу, використовуйте річний ROI або IRR.
Чи може ROI бути від’ємним?
Так. Від’ємний ROI означає, що інвестиція була збитковою — кінцева вартість виявилася меншою за початкові витрати.
Чим ROI відрізняється від маржі прибутку?
ROI вимірює прибуток відносно витрат (того, що ви витратили). Маржа прибутку вимірює прибуток відносно доходу (того, що ви заробили). Вони відповідають на різні питання про прибутковість.