Калькулятор заробітної плати
Перетворіть річну валову зарплату на спрощену оцінку чистого доходу, щоб порівнювати пропозиції та планувати бюджет із меншою кількістю припущень у підтримуваних юрисдикціях.
Як користуватися цим калькулятором зарплати
- Оберіть юрисдикцію нарахування заробітної плати
Оберіть країну, правила нарахування заробітної плати якої найкраще відповідають потрібному вам розрахунку.
- Введіть річну зарплату до оподаткування
Введіть загальну річну зарплату до вирахування податків та зборів.
- Додати річні відрахування до оподаткування
Введіть будь-які щорічні внески — наприклад, пенсійні заощадження — які зменшують оподатковуваний дохід до утримання податків.
- Перегляньте розрахунок чистої заробітної плати
Панель результатів показує орієнтовний чистий річний дохід, чисту місячну зарплату, прибутковий податок, соціальні внески, а також ефективну ставку податку та внесків.
- Порівнюйте пропозиції або сценарії
Спробуйте різні суми зарплати, рівні відрахувань або юрисдикції, щоб побачити, як змінюється чиста зарплата залежно від пропозицій чи місця проживання.
Як працює цей калькулятор зарплати
Цей калькулятор зарплати оцінює річний чистий дохід після відрахувань до оподаткування, прибуткового податку та соціальних внесків, використовуючи найкращі доступні дані для вибраної юрисдикції. Якщо на сайті є структурована модель нарахування заробітної плати, використовується безпосередньо вона. Якщо доступні лише дані про прибутковий податок у країні та ставки внесків працівників, калькулятор створює чітко позначену оцінку, не претендуючи на повну відповідність розрахунковому листку. Він призначений для попереднього планування винагороди, порівняння пропозицій про роботу та бюджетування.
Чиста річна оплата = валова річна зарплата − відрахування до оподаткування − орієнтовний прибутковий податок − орієнтовні соціальні внески Якщо валова зарплата становить 85 000 USD, а річні відрахування до оподаткування — 6 000 USD, калькулятор спочатку зменшує оподатковуваний дохід до 79 000 USD, застосовує доступні дані про прибутковий податок і внески працівників для вибраної юрисдикції, а потім віднімає соціальні внески, щоб отримати оціночну річну чисту зарплату та місячний дохід.
При зарплаті брутто 85 000 USD та річних відрахуваннях до оподаткування у розмірі 6 000 USD, оподатковуваний дохід знижується до 79 000 USD. Після вирахування орієнтовного прибуткового податку 8 550 USD та соціальних внесків 6 043,50 USD, орієнтовна чиста річна зарплата становить 64 406,50 USD, або приблизно 5 367,21 USD на місяць.
Якби та сама зарплата 85 000 USD не мала відрахувань до оподаткування, вся сума підлягала б оподаткуванню прибутковим податком та соціальним внескам, що призвело б до більшої суми податків. Додавання відрахувань у розмірі 6 000 USD зменшує базу оподаткування до 79 000 USD, знижуючи ефективну ставку податку та внесків і збільшуючи чисту зарплату.
- ✓ Оцінка базується на найкращих доступних даних сайту про нарахування заробітної плати для вибраної юрисдикції та призначена для планування, а не для податкової звітності чи комплаєнсу.
- ✓ Для деяких юрисдикцій на сайті використовується структурована логіка нарахування заробітної плати, тоді як для інших — чітко позначені оцінки на основі опублікованих даних про ставки внесків працівників.
- ✓ Відрахування до оподаткування розглядаються як такі, що зменшують оподатковуваний дохід перед розрахунком річної оцінки податку.
- ✓ Складність державних, провінційних або місцевих податків може бути змодельована не повністю навіть у підтримуваних юрисдикціях.
- ✓ Для деяких юрисдикцій все ще недостатньо даних про нарахування заробітної плати для оцінки чистого доходу.
- ✓ Витрати на пільги, бонуси, компенсації акціями та відрахування після оподаткування не враховуються, якщо ви не моделюєте їх окремо.
- Ця сторінка найкраще підходить для порівняння пропозицій про роботу та планування бюджету, а не для розрахунку зарплати чи податкової декларації з точністю до цента.
- Якщо ви очікуєте бонуси, акції від роботодавця або значні відрахування після сплати податків, сприймайте результат як орієнтовний, а не остаточний.
- Якщо для вибраної юрисдикції доступна лише оцінка за ставкою працівника, розглядайте результат як попереднє число для планування, а не як заміну розрахункового листа.
- Використовуйте це разом із оцінювачем зарплати, щоб побачити, як річні показники перетворюються на виплату за один розрахунковий період.
- PwC Worldwide Tax Summaries — індивідуальні податки на доходи фізичних осіб та інші податки
- Офіційні вказівки щодо утримань із заробітної плати та внесків для вибраної юрисдикції (за наявності)
- Огляд методології оподаткування заробітної плати ОЕСР
Що таке зарплата брутто та нетто?
Зарплата брутто — це загальна річна оплата, узгоджена до будь-яких відрахувань. Зарплата нетто — також відома як «чиста» зарплата — це сума, яка фактично надходить на ваш банківський рахунок після вирахування прибуткового податку, соціальних внесків та відрахувань до оподаткування. Різниця між брутто та нетто залежить від податкових ставок юрисдикції, зобов'язань щодо соціального страхування або податків на фонд оплати праці, а також будь-яких добровільних відрахувань до оподаткування. У більшості країн прибутковий податок є прогресивним, тобто вищі частини доходу оподатковуються за вищими ставками. Соціальні внески фінансують такі програми, як державні пенсії, страхування на випадок безробіття та системи охорони здоров'я, і їхні ставки суттєво різняться залежно від країни. Розуміння співвідношення брутто та нетто допомагає точно планувати бюджет, порівнювати пропозиції в різних юрисдикціях та планувати пенсійні внески або вибір пільг, що зменшують оподатковуваний дохід.
Як відрахування до оподаткування зменшують ваші податки
Відрахування до оподаткування зменшують частину вашого доходу, яка підлягає оподаткуванню прибутковим податком і, в деяких випадках, соціальним внескам. Поширеними прикладами є внески до пенсійних планів, що спонсоруються роботодавцем, певні премії медичного страхування та програми пільг на проїзд. Знижуючи оподатковуваний дохід, ці відрахування зменшують податок, що утримується з кожної зарплати, фактично надаючи вам знижку, що дорівнює вашій граничній податковій ставці. Однак відрахування до оподаткування не скасовують податкове зобов'язання повністю — наприклад, виплати з пенсійних рахунків зазвичай оподатковуються пізніше. Чиста вигода залежить від вашої поточної податкової ставки порівняно з очікуваною майбутньою. Максимізація відрахувань до оподаткування, коли ви перебуваєте у вищій податковій групі та очікуєте нижчу групу на пенсії, є загальнорекомендованою стратегією планування.
Часті запитання про калькулятор зарплати
Цей калькулятор розраховує суму «брутто» чи «нетто»?
Він починає з річної зарплати «брутто» та оцінює чистий дохід («нетто») після вирахування податків і соціальних внесків.
Що вважається відрахуванням до оподаткування?
Поширені приклади включають пенсійні внески, певні медичні пільги та інші відрахування, які зменшують оподатковуваний дохід до утримання податків.
Чому моя фактична сума «на руки» може відрізнятися?
Реальна заробітна плата може відрізнятися через місцеві податки, відрахування на медичне страхування, бонуси, компенсації акціями, вибір утримань та терміни виплат пільг конкретним роботодавцем.
Чи можна використовувати це для оцінки пропозицій про роботу?
Так. Це особливо корисно для порівняння двох зарплат, коли одна з них має більші відрахування до оподаткування або іншу підтримувану юрисдикцію нарахування зарплати.