Калькулятор ROI
Оцените рентабельность инвестиций на основе затрат, конечной стоимости и чистой прибыли.
Как пользоваться этим калькулятором ROI
- Введите сумму первоначальных инвестиций
Укажите сумму, которую вы инвестировали или потратили.
- Введите конечную стоимость
Укажите итоговую стоимость или общую полученную прибыль.
- Укажите период инвестирования
При сравнении разных временных горизонтов укажите период для расчета годовой доходности.
- Проверьте процент доходности
Проверьте процент ROI, чистую прибыль и инвестиционный мультипликатор.
Как работает этот калькулятор ROI
Этот калькулятор ROI рассчитывает рентабельность инвестиций как процент прибыли или убытка по отношению к первоначальным затратам. ROI является одним из наиболее широко используемых показателей прибыльности в бизнесе и инвестировании, так как он приводит доходность к общей шкале независимо от размера инвестиций. Калькулятор также показывает чистую прибыль и мультипликатор инвестиций (общий доход ÷ затраты) для более полной картины.
ROI = [(конечная стоимость – начальные инвестиции) / начальные инвестиции] × 100 Вы инвестируете 25 000 $ в проект, который в итоге приносит 37 500 $: чистая прибыль = 12 500 $, ROI = 50 %, а инвестиционный мультипликатор составляет 1,5×. Если этот доход был получен за 3 лет, годовая доходность была бы ниже, но базовый показатель ROI не учитывает временной фактор.
Инвестирование 25 000 $ и получение 37 500 $ обратно дает ROI в размере 50 % и чистую прибыль в размере 12 500 $. Если этот доход был получен за 3 лет, годовая доходность была бы значительно ниже — это показывает, почему базовый ROI может завышать показатели при длительном периоде владения.
Инвестиция в размере 25 000 $, которая принесла лишь 22 000 $, дает отрицательный ROI, что означает убыточность вложений. Чистый убыток в размере 3 000 $ и инвестиционный мультипликатор ниже 1× указывают на то, что общая выручка не покрыла первоначальные затраты.
- ✓ ROI не учитывает период времени, за который была получена прибыль: ROI 50% за 1 год сильно отличается от 50% за 10 лет.
- ✓ Расчет рассматривает все затраты и доходы как единичные значения; текущие расходы или множественные денежные потоки не моделируются.
- ✓ Налоги, комиссии за транзакции и инфляция не вычитаются из результата, если вы не включите их во входные данные.
- ✓ Отрицательный ROI указывает на убыток; сумма инвестиций превысила полученную стоимость.
- Для сравнений с учетом времени годовой ROI или IRR (внутренняя норма доходности) подходят больше, чем базовый ROI.
- ROI наиболее полезен для сопоставимого сравнения возможностей с похожей длительностью и профилем риска.
- В бизнес-контексте включайте все соответствующие затраты (маркетинг, оплата труда, накладные расходы) в начальные инвестиции, чтобы получить значимый показатель ROI.
- ROI 0% означает безубыточность: вы вернули свои инвестиции, но не получили прибыли.
- Определение рентабельности инвестиций — CFA Institute
- Методология ROI — Investopedia
Что такое рентабельность инвестиций (ROI)?
Рентабельность инвестиций (ROI) — это показатель доходности, выражающий прибыль или убыток от инвестиций в процентах от их первоначальной стоимости. Это один из самых популярных финансовых коэффициентов, так как он позволяет просто и наглядно сравнивать эффективность различных вложений независимо от их абсолютного размера. ROI в 100% означает, что вы удвоили свои деньги; 50% — что вы заработали половину суммы инвестиций сверх возврата основного капитала. Формула проста: вычтите стоимость из конечной стоимости и разделите результат на стоимость. Несмотря на простоту, ROI — мощный инструмент, так как он приводит доходность к единой шкале. Проект с большой абсолютной прибылью при огромных вложениях может иметь более низкий ROI, чем меньший проект с меньшей прибылью, но более высокой эффективностью использования капитала. Это делает ROI особенно полезным при распределении капитала, когда нужно выбирать между вариантами с разными требованиями к финансированию.
Ограничения базового показателя ROI
У базового ROI есть два существенных недостатка. Во-первых, он не учитывает время. Доходность в 50%, полученная за один год, гораздо внушительнее тех же 50% за десять лет, но базовый ROI оценивает их одинаково. Для сравнения с учетом времени лучше использовать годовой ROI или внутреннюю норму доходности (IRR), так как они приводят доходность к годовому исчислению. Во-вторых, ROI не учитывает риск. Доходность 20% по государственным облигациям и 20% по спекулятивному стартапу выглядят одинаково через призму ROI, хотя стартап несет в себе гораздо больше неопределенности и риск полной потери средств. Опытные инвесторы оценивают доходность с поправкой на риск, используя такие показатели, как коэффициент Шарпа, или сравнивают ROI с эталонной доходностью для того же класса риска. Для быстрого сравнения вариантов с похожим сроком и уровнем риска базового ROI вполне достаточно, но для глубокого анализа его следует дополнять показателями, учитывающими время и риски.
Часто задаваемые вопросы о калькуляторе ROI
Какой ROI считается хорошим?
Это полностью зависит от контекста. Годовой ROI в 10% считается высоким для пассивного портфеля акций, в то время как бизнес-проекту может потребоваться более 30%, чтобы оправдать риски и затраченные усилия.
Учитывает ли ROI фактор времени?
Нет. Базовый ROI — это показатель общей доходности. Если вам нужно сравнить инвестиции за разные периоды времени, используйте годовой ROI или IRR.
Может ли ROI быть отрицательным?
Да. Отрицательный ROI означает, что инвестиция принесла убыток — конечная стоимость оказалась меньше первоначальных затрат.
Чем ROI отличается от маржи прибыли?
ROI измеряет доходность относительно затрат (того, что вы потратили). Маржа прибыли измеряет прибыль относительно выручки (того, что вы заработали). Они отвечают на разные вопросы о прибыльности.